2022年反洗钱形势与政策解读课程大纲

• 课程纲要

  一、当前反洗钱形势与监管新政策解读

  （一）当前我国反洗钱反恐怖融资面临的形势与挑战

  1.国际形势

  2.国内形势

  （二）监管新政策解读

  1.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（人行 银保监会 证监会〔2022〕1号 ）

  2.《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险自评估指引》（银反洗发〔2021〕1号）

   

  二、客户尽职调查

  （一）政策框架

  1.法律

  2.规章

  3.规范性文件

  （二）客户准入尽职调查

  1.客户身份核对

  2.客户信息登记

  3.洗钱风险等级

  4.受益所有人识别

  （1）监管文件

  （2）识别原则与方式

  5.特殊客户：一次性业务、政要人士、代理人、高风险

  （二）客户持续尽职调查

  1.信息更新

  2.定期重检

  3.触发重检

  4.交易监控及可疑识别

  （三）客户关系退出

   

  三、可疑交易报告

  （一）主要监管规定

  1.监管关于可疑交易监测、甄别、报告的要求

  2.“3号令”、“96号”“99号”、“108号”、“138号”、“125号”、“117号”、人民银行印发的各类风险提示

  （二）可疑交易分析操作实务

  1.异常交易监测流程及方法

  2.可疑交易分析方法

  （1）分析框架

  （2）可疑主体分析

  （3）可疑交易要素分析

  3.典型可疑交易类型及识别点

  4.可疑交易报告撰写

  （1）可疑情况概述

  （2）线索发现过程

  （3）客户基本信息

  （4）资金交易情况

  （5）可疑点分析

  （6）类罪判断及后续处理措施

        5.可疑交易报告后续管控措施

  （三）典型案例分析

  1.某网络赌博案

  2.某非法集资案

  3.某涉黑洗钱案

  4.涉信用卡案

   

       三、案例及热点问题分析

  （一）银行反洗钱处罚典型案例分析

  1.近年监管处罚情况

  2.典型案例分析

  （二）监管处罚重点领域及业务

  1.与身份不明客户进行交易

  2.未按照规定履行客户身份识别义务

  3.高风险客户管控不到位

  （三）业务管控中的薄弱环节

  1.对公账户管控

  2.大额现金管理

  3.查冻扣客户/账户的后续管控

  4.数据治理

  （四）行业实践建议