在国际变局下的国际贸易融资创新与外汇风险管理

2018年以来，中美贸易谈判尘埃未定。当前我国政府执行“强监管，回归实体”等系列政策导向，鼓励商业银行支持中小企业，发展和创新供应链金融。商业银行如何掌握开展国际业务对银行从业人员和企业有何意义？面对当前日益波动的汇率有什么样控制措施？有哪些重要的贸易金融融资工具？未来贸易金融工具有哪些发展方向？

对于我国大型企业“走出去”国际化发展战略，平衡贸易，鼓励支持引进先进技术和装备，平衡贸易，包括对国内企业转型都具有十分重要的意义。

一、 国际金融市场回顾

1. 贸易战下的宏观经济

2. 当前经济形势动荡解读，由衍生品观察金融市场走势

二、 外汇市场外汇资金衍生产品应用（当前形势下，进出口企业结汇和购汇策略）

1. 远期结售汇

2. 人民币与外汇掉期

3. 人民币兑外汇期权

4. 货币掉期业务

5. 外汇衍生产品在市场双向波动中的应用

6. 案例分析：1、某集团美元汇率避险产品方案讨论

7. 案例分析：2、某企业的海外外币债务，汇率利率

三、 贸易融资

1. 国际结算

l 国际贸易及国际结算的特点

l 传统类国际结算三大支付工具：信用证、托收和汇款

l 信用证的分类及应用，开证行信用风险防范及议付行融资风险防控

l 四种不同兑用信用证的异同分析以及对企业融资作用分析

l 转口贸易与背对背信用证/转让信用证的异同，及相关政策的把控

2. 传统的贸易融资

l 贸易融资的特点及风险防范

l 表外业务融资：开立信用证、提货担保、进口代付

l 进口类业务与出口类业务融资：进口押汇、出口押汇，打包贷款，非证融资，装船前融资

l 上述各类业务中的主要风险点分析

3. 贸易融资工具未来发展趋势

l 赊销（0A）成为全球结算的主力工具，供应链金融应运而生

l 供应链金融：国际保理、贸易融资便利TSU与银行付款责任BPO，订单融资，舱单融资

l 赊销成为出口业务的主流下外资银行对赊销业务的管理和创新借鉴

四、 境内外投融资

1. 一带一路下，国家支持走出去企业最新政策背景及产品创新

l 一带一路战略与人民币国家化的渐进过程

l 什么是跨境金融，传统贸易金融与跨境金融的差异

l 全球授信——我国商业银行的新课题，走出去的必由之路

l 现金管理——我国商业银行转型的发力点

l 新政解读——人行324号文、279号文关于跨境双向资金池及本外币资金集中收付，对企业的意义作用有助于企业提升资金使用效率，节约财务成本，发挥总部资源聚合效应，达到客户境内外，本外币离在岸的资源最优配置

l 海外资金管理平台模式有哪些

l 案例——跨境人民币境外放款

l 案例——跨国集团双向资金池

2. 跨境担保内保外贷与内保外债

l 跨境对外担保业务及规范管理：内保外贷与内保外债—--海外并购、海外退市过桥贷款

l 内保外贷下的币资金回流模式分析

l 内保外债——国家支持企业境外并购，股权投资的利器。

l 企业境外发债的意义与好处

l 境外发债的几种模式

l 发债资金的回流境内

l 发债前中后的债务管理,如何防止市场风险

l 整体解读发改委2044号文及11号文。外汇局3号文、16号文对境外发债的意义

l 人行168号文、9号文对企业境外融资的意义，全口径跨境融资宏观审慎管理政策解读

l 什么是风险参与？风险参与在一带一路走出去企业的实践

l 风险参与V.S全口径跨境融资结合的三种融资模式分析

l 跨境人民币贷款的三种途径分析