《商业银行个人（零售）信贷业务风险管理》                                     

课程大纲：

一、个人（零售）信贷主要风险点与防控措施

1、个人信贷业务操作风险点与防控措施

2、农户小额贷款风险点与防控措施

3、个人助业贷款风险点与防控措施

4、个人住房贷款风险点与防控措施

5、个人商业用房贷款风险点与防控措施   

6、个人综合消费贷款风险点与防控措施

7、个人汽车消费贷款风险点与防控措施  

8、个人贷款法律风险分析

二、 个人（零售）信贷尽职调查的全流程及风险控制

1、个人信贷尽职调查的原则

2、个人信贷尽职调查的方式

3、个人尽职调查的程序  

4、个人信贷尽职调查的责任管理  

5、受理并审核客户信贷申请

6、制定信贷尽职调查计划

7、收集客户信息资料

8、核实客户资料

9、现场实地调查   

10、分析论证与专家咨询

11、客户调查重点

12、撰写调查报告

13、调查结果的处理   

三、小微企业贷后尽职管理的全流程及风险控制

1、贷后尽职管理的原则

2、贷后尽职管理的体制

3、非现场监测

4、现场检查  

5、风险预警与处置  

6、信用收回  

7、信贷档案管理

8、贷后管理例会

9、贷后管理考核评价

10、贷后管理工作责任追究

11、贷后管理工作移交

12、贷后管理系统

四、贷款担保业务创新的案例分析及其法律风险防范

（一）金融担保创新调研的案例分析

1、地方政府项目融资中的担保创新案例；

2、小微型企业融资中的担保创新；

3、长三角地区人民法院相关案件审判实务分析

（二）实践中新出现的主要担保类型及其操作模式

1、商铺租赁权质押；

2、出租车经营权质押；

3、银行理财产品质押；

4、人身保险的保单质押；

5、排污权质押；

6、保理；

7、存货动态质押；

8、保证金质押；

9、房地产、车辆、债权回购担保；

10、独立保证；

11、附让与担保内容的资产转让返租协议；

12、保兑仓业务与厂商银业务；

13、所有权转让式的信用支持安排；

14、其他收费权质押

五、互联网金融环境下的商业银行风险管理

（一）互联网金融的变革与商业银行的机遇

（二）P2P网贷业务的法律风险防范

（三）股权众筹业务的法律风险防范

（四）电子支付业务法律风险防范

（五）案例分析