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财富管理的法商与税商
一、 课程意义
由于商业风险和财富稀释，亿万富豪的财富是短暂的，自1995年以来失去亿万富豪身份的人数达到780人。过去20年，因为遗产分割或纠纷等问题，导致富豪家庭财富缩水甚至消失，95%的亿万级别财富不会延续至第二代或第三代。当今的家族企业中，只有1%的家族企业经历了创富、守富、传富的保全传承之路，而99%的家族企业未能实现由创富到传富的蜕变，日趋走向衰败之路。 如何保护好企业家的人身、财富安全，如何使得能够富过三代，如何运用好各类守富、创富的工具，如何建立起科学的财富管理体系，如何让财富管理从业人员从法商、税商等角度提升专业能力，更好的服务高净值人群，是本次课程的目的。
二、 适合听课对象：
1、银保渠道项目经理、保险公司大客户经理、理财大客户经理、私人银行客户经理。
2、企业家、高净值人群。
三、 授课时间：3天，每天6小时
四、 课程大纲
（一） 创富—私人财富的法律风险梳理
1、 权力寻租型的法律风险
2、 要素组合型的法律风险
3、 资源占用型的法律风险
4、 打工皇帝型的法律风险
5、 科技致富型的法律风险
6、 市场主导型的法律风险
（二） 守富—企业家财富管理的关注点
（三） 守富--企业家资产配置的法律风险
1、 投资实业的法律风险
2、 投资股权的法律风险
3、 投资股票的法律风险
4、 投资房地产的法律风险
5、 投资不良资产的法律风险
6、 投资债券的法律风险
7、 投资外汇的法律风险
8、 投资贵金属的法律风险
9、 投资理财产品的法律风险
10、 投资私募股权基金的法律风险
11、 海外投资的法律风险
（四） 守富---高净值人员面临的财富法律风险
1、 企业经营的债务危机
2、 民间融资的法律风险
3、 资产代持的法律风险
4、 婚姻变动的法律风险
5、 人身意外的风险
6、 财富传承的风险
7、 企业家刑事法律风险
（五） 守富---企业家犯罪分析与刑事风险防控
1、 中国企业家犯罪分析报告
2、 企业家高风险罪名解析
3、 企业家刑事风险防控对策提示与建议
（六） 守富--企业家财产隔离的法律思维
1、 公司与个人的财产隔离
2、 夫妻财产隔离
3、 父母子女财产隔离
4、 法院执行的相关法律规定
5、 财产隔离工具的法律评价
（七） 守富与传富重要工具之保险的法律常识
1、 避债的法律依据
2、 传承的法律依据
3、 理财的法律依据
4、 避税的法律依据
（八） 守富与传富重要工具之信托的法律常识
1、 境内家族信托的法律依据
2、 保险金信托的法律依据
3、 离岸信托的法律风险
（九） 财富管理的基础法律知识之公司法及司法解释的核心条款解读
1、 公司形式的区别
2、 注册资本认缴制的法律规定
3、 出资协议的注意事项
4、 出资比例的法律规定
5、 公司章程的注意事项
6、 股东会、董事会、监事会的运行机制
7、 股东有限责任及无限连带责任
8、 隐名股东的法律风险
9、 法定代表人的法律风险
10、 股权转让的注意事项
11、 小股东的权利保护手段
12、 公司清算的注意事项
13、 公司破产的法律后果
（十） 财富管理的基础法律知识之婚姻法及司法解释核心条款解读
1、 个人财产
2、 夫妻共同财产
3、 个人债务
4、 夫妻共同债务
5、 婚前协议
6、 婚内协议
7、 离婚的共同财产分割的相关规定
8、 离婚中的损害赔偿的相关规定
（十一） 财富传承的基础法律知识之继承法核心条款解读
1、 继承权的相关规定
2、 法定继承的相关规定
3、 遗嘱订立的注意事项
4、 遗赠的注意事项
5、 遗产分割的相关规定
6、 被继承人的债务问题的相关规定
（十二） 守富--企业涉税法律风险
1、 金税三期对企业税务管理的影响
2、 公司设立的税务筹划
3、 企业日常运作的税务筹划法律风险
4、 税务检查的应对技巧
（十三） 守富---企业主个人涉税法律思维
1、 《个人所得税法》修订前后条款对比解读
2、 企业主个人投资理财纳税实用知识
3、 个人房产投资纳税实用知识
4、 企业主个人纳税筹划实用技巧
（十四） 大数据时代—FATCA和CRS
1、 FATCA与CRS背景
2、 境外资产信息如何披露与交换
3、 CRS对信托是怎么规定的
4、 美国会成为信息交换的孤岛吗？-----FATCA
5、 CRS对高净值人群的影响
6、 CRS那些热门“应对”方案点评
（十五） 移民与海外投资
1、 主要几个移民国家基本涉税规定
2、 全家移民的整体规划策略体系
3、 移民后境内资产曝光风险解读
4、 移民涉外所得税务风险及其规划策略
5、 移民后财富传承的税费风险
6、 海外投资房产的法律风险
