抓住政策机遇 把握市场节奏 做大财富AUM

• 培训对象： 分行管理者 / 团队管理者 / 支行管理者 / 投资顾问

• 培训时间：半天或1 天（参考时间）

• 授课老师：薛军丽 

• 课程背景：2022年为资管新规整改期结束后的第一年，资管新规对银行财富管理业务产生了深刻影响，银行面临财富管理转型升级的新形势，如何认清形势、应对变化，是每个银行都面临的问题。本课程针对新变化，提出了银行财富管理业务转型方向、应对方法。

• 课程大纲：

1. 银行财富管理业务解析

1. 财富管理业务在银行的重要地位

1. 银行财富管理业务的范畴、构成、价值分析

2. 各银行财富管理业务的发展思路

3. 财富管理业务对零售AUM、利润、高端客户的价值贡献

2. 财富管理业务的市场分析

1. 产品市场：资管行业的发展壮大，为银行财富管理业务提供了前提条件和广阔空间

2. 客户市场：客户财富的增长、高净值客户对财富管理需求的快速提升，成为推动银行财富管理业务快速发展的动因

3. 销售市场：资管新规后，财富管理销售市场新格局正在悄然形成：银行、证券、互联网等行业间的竞争加剧

2. 银行财富管理业务转型

   2.1  转型方向

   2.1.1 净值化：资管新规对各类资管产品的影响，转型对利润贡献的提升

   2.1.2  权益化：房住不炒+全球步入低利率时代+多层次资本市场的建设，客户投资方向转向资本市场

   2.1.3  服务化：由产品销售—服务陪伴

   2.1.4  线上化：后疫情时代财富管理业务交易线上化、服务线上化

   2.2 转型中的产品差异化定位与策略安排

       2.2.1  存款产品的定位及策略

       2.2.2  银行理财的定位及策略

       2.2.3  公募基金的定位及策略

       2.2.4  私募产品的定位及策略

       2.2.5  保险产品的定位及策略

   2.3 公募基金在银行财富管理转型业务中的重要地位

3. 把握机遇做大财富AUM

   3.1   寻找产品轮动规律，找到突破方向

   3.2   把握分类监管政策机会，挖掘竞争力产品（优势产品解析）

   3.3   顺势而为提升净值产品销售效率（焦点产品）

   3.4   目标导向，达成全年业务目标

   3.4.1  全年目标分段分解，策划全年首尾相接的营销活动

   3.4.2  推动措施：考核+激励+培训，用好内外部资源

4、建立长效机制，培育财富管理业务核心竞能力

4.1  产品体系：体系化、特色化、线上化，打造名品

4.2  专业队伍：基础建设、投顾队伍、明星队伍

4.3  能力提升：大练兵、训练营、破冰、产能飞跃

4.4  平台搭建：营销平台、财富开放平台

4.5  IT建设：数据挖掘，精准营销；千人千面；资产配置平台