做好资产配置  提升财富私行业务价值

• 培训对象： 分行管理者 / 团队管理者 / 支行管理者 / 投资顾问

• 培训时间：1 天（6 小时）

• 授课老师：薛军丽 

• 课程背景：高净值客户人群资产配置需求的提升，对银行财富管理业务提出了新高的要求；资管行业的大发展和持续转型，为银行财富管理和客户资产配置提供了广阔空间，如何将满足客户需求与银行业务价值提升有机结合，是银行面临的一个新课题。

• 课程大纲：

1. 我国家庭居民资产配置方向的变化趋势

1. 我国居民资产配置现在及成因

2. 居民资产配置方向的变化趋势

1. 房住不炒大背景下，居民投资转向金融资产

2. 全球步入低利率时代大趋势下，居民投资转向资本市场

3. 我国高净值人群资产配置需求快速增长

1. 高净值人群资产配置需求的变化

2. 高净值人群结构的变化

2. 资产配置基础产品分析

   2.1  资产配置底层资产分析：

   2.1.1  股票市场：功能、分层市场分析

   2.1.2  债券市场：功能、产品分析

   2.1.3  期货市场：功能、产品分析

   2.1.4  海外市场：可投资的主要市场分析

          2.2  资产配置基础产品分析--资管类产品分析

               ---银行理财、基金、证券、信托、私募、保险

3. 如何通过资管产品销售实现客户资产配置，提升业务价值

   3.1  商业银行个人客户AUM业务价值分析

   3.1.2  商业银行个人客户AUM构成、发展趋势

   3.1.2  个人客户AUM各产品业务价值分析

   3.2  资管新规后，银行如何挖掘产品优势，实现客户资产配置多元化

   3.2.1 资管新规对各类资管产品的影响

   3.2.2  银行理财：业务分析、产品定位及优势挖掘

   3.2.3  基金、证券：业务分析、产品定位及优势挖掘

   3.2.4  信托产品：业务分析、产品挖掘

   3.2.5  保险产品：业务分析、产品定位及优势挖掘

   3.2.6  阳光私募：业务分析、产品定位及优势挖掘

4. 银行如何落地实施客户资产配置，实现客户、银行双转型

   4.1  了解资产配置内涵

   4.2  资产配置的基本方法

       4.2.1  标准普尔家庭资产配置法

       4.2.2  帆船配置法

       4.2.3  目标生命周期配置法

   4.3  我国居民投资规划中的资产配置策略—股债配

       4.3.1  买入并持有策略

       4.3.2  恒定资产比例配置策略

       4.3.3  投资组合保险策略

   4.4  银行如何做好客户资产配置

       4.4.1  完整的客户资产配置体系

       4.4.2  标准化的客户资产配置方案

            ---千人N面、千人千面配置方案

       4.4.3  标准化的客户资产配置流程

   4.4.4   激发客户需求的资产配置建议

5. 借力公募FOF和投顾业务大发展，推动客户资产配置

   5.1  产品化的资产配置

     5.1.1  FOF基金

     5.1.2  固收+基金

   5.2 投顾式的资产配置服务

      ----全委式、建议式