基金销售能力提升

• 培训对象： 分行团队管理者 / 产品经理/ 支行管理者 / 理财经理

• 培训时间：1 天（6 小时）

• 授课老师：薛军丽 

• 课程背景：基金已成为各银行财富管理业务的重要组成部分，同时也是客户资产配置和养老规划的重要投资工具，基金产品具有复杂性、专业性、变化性的特点，如何把握好基金产品、运用好其强大的功能，提升服务能力，是银行财富私行团队和理财经理面临的课题。

• 课程大纲：

1. 公募基金再认识

1. 公募基金概况

1. 公募基金发展概述

2. 2021年公募的创新产品

2. 公募基金销售市场

1. 公募销售市场新格局、新业态形成

2. 基金销售在银行的重要地位

2. 发挥公募基金在客户资产配置中的作用

   2.1  资产配置要点

   2.1.1  什么是资产配置

   2.1.2  大类资产及其轮动

   2.1.3  资产配置的核心资产—权益资产

   2.1.4  市场上主流的资产配置模式

   2.2  基金—资产配置的不二选择

   2.2.1  基金产品的配置功能

   2.2.2  基金产品的优势（客户可投资品比较）

   2.2.3  主题、行业基金的配置功能

   2.2.4  QDII基金的配置功能

   2.2.5  内化资产配置于产品的基金

   ---股债配、风格行业配、FOF

         2.3  积极开展基金销售优化客户资产配置

   2.3.1  大力开展固收+基金销售

   2.3.2  做好锁定期偏股基金销售

   2.3.3  擅用宽基指数做定投

   2.3.4  做好FOF基金销售

   2.4  擅用基金产品做好客户资产配置服务

   2.4.1  运用现代资产配置模式做好客户大类资产配置

   2.4.2  积极开展基金投顾业务

3. 发挥公募基金在个人养老财富规划中的作用

   3.1  个人养老投资理财发展趋势

   3.1.1  个人养老面临的问题

   3.1.2  个人养老投资理财一般性产品分析

   3.1.3  个人养老投资理财主题产品分析

   3.1.4  个人养老第三支柱推出给银行带来的机会

   3.2  发挥基金在个人养老财富规划中的作用

   3.2.1  养老FOF的养老财富规划功能

   3.2.2  稳健型客户的产品选择

   3.2.3  积极型客户的产品的选择

   3.2.4  备战第三支柱个人养老账户基金投资

4. 2022年基金销售策略

   4.1  我们面对的市场

   4.1.1  A股市场近年来的变化

   4.1.2  基金业绩的分化

   4.1.3  2022年面临的新形势

   4.2  2022年销售策略

   4.2.1  “稳”字当头下的基金销售

   4.2.2  波动市下的基金销售

4.2.3  结构性行情下的基金销售