商业银行财务管理及监管评级实务

培训大纲（1天）              

                  一、课程背景

面对宏观经济增速放缓、互联网金融冲击、利差空间缩小、同业竞争加剧、行业监管趋严的外部经营环境，商业银行既要克服外部诸多不利因素负重前行，又要加强内部财务管理，挖掘“节能增效”潜力。

《商业银行财务管理和监管评级实务》培训课程，旨在提高财务精细管理能力，促进财务会计由核算型向管理型的转变，为实现持续经营、价值最大化和防控风险，提高监管评级级别和档次目标，充分发挥财务会计岗位的价值。

                   二、培训内容

一、财务管理及其精细化

1. 会计与财务管理职能划分

2. 做好财务管理应遵循哪些基本原则

3. 目前财务管理粗放的主要表现

4. 加强财务精细化管理对策

     二、资金筹集财务管理精细化

5. 股金管理有哪些基本职能和措施

6. 股金结构发生哪些变化

7. 加强股金精细化管理有哪些对策

8. 如何计算分析存款期限客户结构对付息率的影响

9. 内部资金转移如何定价

10. 如何测算全部资金筹集成本。

    三、资产营运财务管理精细化

11. 如何分析计算贷款行业、期限、客户、担保方式结构

12. 如何测算各类资产营运的收益和风险

13. 贷款如何合理定价

14. 如何测算票据业务的收益和风险

15. 如何测算全部资产运用的收益率。

    四、成本控制税收筹划精细化

16. 如何划分成本费用类型

17. 控制成本费用应遵循哪些原则

18. 如何运用四个筹划方法节约税费

19. 税收筹划“3+1”策略

                 五、收益分配管理精细化

20. 收益分配管理应遵循哪些原则

21. 如何准确核算收入

    22.内部资金转移定价具体操作方法

    23.内部资金转移定价对经营管理模式的影响

    24.如何合理分配利润

                 六、财务预算精细化

22. 财务预算和计划的编制方法

    26.如何预测经营的保本保利点

    27.如何测算新产品开发的保本保利点

    28.如何测算新开网点的保本保利点