财富爆发时代的资产配置

【课程时间】12H/2天

【课程收益】

• 对于国内金融环境的变化更加了解

• 高资产客户对于理财的需求

• 增加资产配置的广度

• 将资产配置运用在销售当中

• 全球化的资产配置方法

• 各类资产在资产配置中的角色

• 判断各类资产的风险

• 保险为何非常重要

• 建构客制化的资产配置

• 如何才能盖出摩天大楼

【授课形式】分组讨论+案例教学+行动学习

【课程大纲】

第一部分   中国近年金融市场发展情况

1. 利率市场化

2. 高资产客户财富的改变

3. 高资产客户现阶段对于理财的看法

4. 美国与中国资产配置的差别

第二部分   资产配置的定义

1. 财富管理的定义

2. 财富管理的四个阶段

² 财富累积

² 财富保护

² 财富增值

² 财富传承

3. 资产配置的定议

4. 资产配置的流程

5. 资产配置的效果

第三部分   客户的心态

1. 《头脑风暴》阿莱悖论

2. 《头脑风暴》反射效应与损失规避论

3. 《头脑风暴》参照依赖论

第四部分   银行实行资产配置现状分析

1. 传统方式的缺点

2. 《头脑风暴》银行与其他金融机构实行资产配置SWOT分析

3. 《头脑风暴》为何客户在银行做资产配置总是失败

4. 资产配置对客户的好处

5. 《头脑风暴》为何理财经理实行资产配置总是失败

6. 资产配置对理财经理的好处

第五部分   标准普尔家庭资产象限图

1. 使用时机

1. 使用方法

第六部分   资产配置的二种客户分层方式

1. 家庭生命周期

² 筑巢期

² 满巢期

² 离巢期

² 空巢期

2. 风险偏好

² 保守型

² 稳健型

² 平衡型

² 成长型

² 进取型

第七部分   资产配置的难题

1. 《头脑风暴》存款与资产配置怎么取舍

3. 资产配置的二个技术难题

² 效用如何描述

² 不确定条件下如何刻画最大化

4. 资产配置的三个维度问题

² 基础资产的比例如何确定

² 投资目标时机上如何确定

² 资金在时间维度上如何分布

5. 美林投资时钟

6. 如何增加这方面知识?

第八部分   资产配置的创新方式

1. 资产配置的思路

² 预期收益率

² 对冲风险

² 现金流

² 风险覆盖

² 流动性

7. 与众不同的组合

8. 《案例分享》如何呈现及强化资产配置后的效果

第九部分   各类资产在资产配置中所扮演的角色及将来如何判断风险

1. 基金

² 五种基金组合方式

² QDII基金

² 债基风险点的判断

9. 房地产

² 房地产风险判断

² 房地产相关投资工具

10. 黄金

² 《头脑风暴》黄金到底是增值还是保值

² 实物金和账户金投资有何不同

² 《头脑风暴》美元升值情况下，茉金是否具投资价值??

11. 信托与理财产品

² 目前趋势

² 风险点在哪

12. 外汇

² 利率与汇率之间的关系

² 《案例分享》关注汇率为理财经理赢得客户信任

² 人民币CFETS汇率指数

² 汇率看的是”相对”价格

第十部分   最常被遗望的二个资产配置有利人士

1. 保险

² 国内外的二个最大不同点

² 保险的好处

² 常见的保险产品

【图片分享】金鱼缸的故事

【案例分享】美国安然公司

² 保险对客户子女的六大好处

13. 贷款

² 为何要建议客户做杠杆

第十一部分   资产配置后期关注点

1. 资产再平衡

14. 资产重组