时间：第一天上午  3H

开场

授课时间：0.5h

l 欢迎词和自我介绍

l 课程安排和培训方法

l 分组规则和评估方法

活动：组建学习团队

队名、游戏方法、破冰游戏

组建学习团队并了解课程的内容和安排

破冰

家庭配置

沙龙演讲完整预演

《新经济，新配置》

授课时间：1.5h

第一单元   沙龙演讲：预演

00002.1 与您分享：破冰，

与客户分享小故事，

引出新经济中不能忽视的关注点；15min

00002.2 家庭投资与家庭理财的区别

 理财三观：

 正确的收益观

 正确的风险观

 正确的时间观25min

00002.3 新经济下的家庭理财规划：60min

新经济：中国崛起，弹指一挥间

※家庭资产配置的考虑三要素

分层配置——阶段配置——动态配置

※分层：什么是真正的流动性

短中长配置的必要

案例：锁定80%的C女士

※阶段：什么是真正的安全性

遗产税/婚姻法的基本认知

案例：齐齐做法官之 多么痛的领悟

※动态：收益互换与家庭生命周期

案例：不“生性“的孩子

每种规划皆有优势与局限，客观引出短中长期规划在配置中的作用；

00002.4 总结:

崛起前半场，关键词是 资产

新经济后半场，关键词是 盘活

我们更关注， 哪些人生阶段需要花钱。

又如何把钱留到那个时候。

作为客户，感受整个沙龙的内容

商业银行家庭资产配置思路

授课时间：1.5h

第二单元   家庭资产配置

1. 资产配置思路：从专业到实战的连接讲解

1） 资产配置的概念与定义

2） 资产配置的方法

3） 资产配置的应用——PPF提问逻辑

2. 商业银行总行理财规划方案案例练习

以AFP理财规划案例为模板

掌握沙龙内容设计背后的原理，熟知讲授技巧

家庭规划面谈逻辑

1.5H+1.5H

第三单元  家庭规划面谈之道

1.家庭生命周期与职业生命周期

2.流量客户成交逻辑一：

理财金字塔

短中长配置

3.存量客群成交逻辑二：

   全职太太

   白领金领

   自营业主

活动：分组拆解上午难题，赢取筹码

第四单元  实战演练，现场通关

分数最高小组获得”客户组“资格

客户异议处理的现场实战解决

通关：全天积分倒数的组别做理财师，得分最高组别做客户。现场实战辅导。

彩蛋：港险pk

掌握马上能落地产品的面谈方法，老师现场辅导面谈和客户异议处理的技巧（内含“港险圈“异议处理技巧）