《家族财富的守护与传承智慧》课程大纲

【主讲：李大发 律师】

【时间：1天】

【课程背景】

中国经济正处于转型时期，在投资房产是否面临悬崖风险？投资股票是否合适时期？低风险工具无法追及通胀，高风险工具又难以掌控……如何有效地管理与控制金钱财富？面对庞大家业，又该如何放置，实现“富过三代”的目标？这一切都是放在高资产净值人群面前不可忽视的。

    本课程以财富守护与传承为核心，为客户树立正确理财理念，掌握理财风险，例如投资渠道的风险、婚姻的风险及传承的风险，提示客户风险之后，还有相应规划，从法律方面做到未雨绸缪有备无患。让学员能将课程内容结合保险公司产品，实现高效把控自己的财富、实现财富保值增值、未来目标达成的追求！

【授课对象】

高资产净值人群

【授课风格】

通俗易懂：擅长将枯燥的法律课程讲的通俗易懂、感染力强；

案例丰富：用案例启发、用事实说话，法律问题深入浅出；

法商结合：法律思维与商业思维相辅相成，与学员同频共振；

实战实用：28年执业经历，丰富的实战经验，课程实战落地，操作性强，学以致用；

【课程大纲】

一、财富传承的综合、优点与理念

1、“高端人士财富传承体系”全景认知

2、财富传承的六大途径

3、财富传承的三大境界

4、案例：3000万让她陷入两难困境

二、保险与继承等相比较的优势

1、人寿保险在财富传承中的九大作用

2、遗嘱继承与保险继承的多维度比较

3、人寿保险合规避债功效的几大功效

4、人寿保险如何保障女性在婚姻中的财产利益

5、保单当事人巧妙设计实现财富传承

6、客户风险及应对策略

7、透过人寿保险转移财富给子女的六大好处

三、财富传承在家庭中的应用

1、夫妻的共同财产VS一方财产

2、最新婚姻财富动态新司法解释三的精要

3、“婚姻协议”约定财产制的妙用

4、父母如何在儿女结婚前出资协助

5、父母为子女购买人寿保险产品的技巧及要点

6、案例：秦香莲给陈世美打工

四、遗嘱的规划注意事项

1、遗嘱继承中最常见的风险状况

2、案例：持有合法有效的遗嘱，为何价值过亿的四合院无法继承？

3、案例：独生子女无法继承父母房产

4、财富传承五大方式的优劣势对比

5、人寿保险实现资产传承“三定”守江山

五、企业家财产混同的解决方案

1、案例：赔了女婿又折兵

2、企业家财产混同的五大雷区

3、如何规避企业与私人财产混同的风险