反洗钱培训

课程目的：

进一步掌握最高监管政策和反洗钱工作新要求，提高反洗钱岗位人员工作水平

课程纲要：

一、我国当前反洗钱工作面临的形式、挑战与问题

（一）新时期国内外反洗钱工作面临的形式、挑战与问题

Ø 全球反洗钱政治色彩日趋浓厚，对国家战略利益影响加大

Ø 反洗钱由制度建设转向实效型，有效与合规并重成为共识

Ø 以风险为本的反洗钱方法，对反洗钱机制产生全局性影响

Ø 国内反洗钱制度薄弱依然突出，反洗钱部门合作仍需深化

（二）最新反洗钱政策的变化及监管导向

Ø 进一步完善反洗钱制度体系

Ø 全力推进接受FATF第四轮互评估工作

Ø 拓展和深化反洗钱国际合作

Ø 突出防范风险为本，加强反洗钱监管

Ø 提升反洗钱监管有效性

（三）树立反洗钱法律意识

Ø 树立反洗钱责任意识

Ø 反洗钱法律责任

Ø 正确履行反洗钱义务

Ø 正确履行反洗钱义务

二、制裁合规管理

Ø 反洗钱与合规管理的关系

Ø 反洗钱合规管理的特点

Ø 反洗钱合规管理

1. 对可疑交易及相关报告进行定期检查

2. 客户尽职调查

(1) 清楚了解客户的身份，经营活 动，资金来源，财务状况和财务目标

(2) 遵守账户开立的程序

(3) 遵循发现-报告-检查-反馈的途径处理发现可疑交易

3.严格遵守公司反洗钱制度

（1）客户身份识别制度

² 客户身份识别的要求

² 银行业客户身份识别

² 业务关系存续环节客户身份识别

（2）客户身份资料和交易记录保存制

（3）大额交易和可疑交易报告制度

（4）银行业可疑交易识别及报告

² 系统采集

² 资金交易上的识别

² 客户行为上的识别

² 账户资料上的识别

² 综合分析

² 如何分析重点可疑交易

v 交易行为分析

v 利用其他信息资源分析

v 开户资料分析

（5）涉嫌恐怖融资可疑交易识别及报告

（6）大额交易和可疑交易报告管理

（7）识别常见的洗钱犯罪可疑交易案例和关键点

² 如何识别地下钱庄的可疑交易

² 如何识别走私洗钱的可疑交易

² 如何识别腐败洗钱的可疑交易

² 如何识别诈骗洗钱的可疑交易

² 如何识别毒品洗钱的可疑交易

² 如何识别非法集资的可疑交易

4.开展反洗钱宣传与培训  

5.履行反洗钱保密义务

6.反洗钱相关法规

Ø 违反反洗钱合规及反洗钱法制裁案例

三、业务洗钱风险评估办法

1. 建立反洗钱风险防控的架构。

2. 建立客户风险分类制度

Ø 客户风险等级划分

Ø 产品风险等级划分

3. 个金业务洗钱风险评估

4. 对公业务洗钱风险评估

5. 柜面业务洗钱风险评估

四、反洗钱案例分析