有效证件防伪鉴别

【培训对象】  银行临柜人员、大堂经理、客户经理等

【培训时间】  3—6小时/期

【培训方式】

案例讲解、实物展示、实物测验、理论考试

【培训内容】

二代身份证、临时身份证、主要国家护照、港澳通行证、台胞证、港澳台居民居住证、军官证、警官证、士官证、义务兵证、企业证件（银行可提出自己需要加入的证件，如开户许可证、深圳居住证等）

【培训目的】  

1、各类有效证件基础知识和防伪特征的掌握

2、各类有效证件实操问题的解决

3、各类有效证件与持有人是否一致性的核查

【培训效果】

 1、通过讲师系统地讲解有效证件的信息内容，让学员对有效证件有个深入的了解，明确有效证件的快速鉴别要点。

2、通过真假证件放大图片的对比，讲师深入浅出地剖析有效证件的防伪特征，让学员掌握真证的识别要点，在实践工作中防范假证件。

3、通过“高仿真”假证的实物展示，理论结合实践，让学员对假证有一定程度的认识，从而增强信心，缓解一定的工作压力。

4、将策略性提问技巧融入人像一致性审核环节，让核查更有效，让沟通更顺畅，让服务更优异。

5、通过具体的案例分析，点拨解决学员在实际工作过程中可能遇到的问题。

【培训大纲】

第一章  人行关于实名制证件规定等法律法规的解读

个人存款账户实名制规定

改进存款办法2015年

中国人民银行117号文件

中国人民银行261号文件

第二章  有效证件信息的审查，特别是有效期的审查

新旧证件衔接问题

延期护照

第三章  有效证件与持有人是否一致性的核查（人像识别）

 第一印象法

 五官具体形态法

十字分割法

询问法

第四章  各类证件详细解析

一、身份证

1、二代身份证

2、临时居民身份证

（1）临时身份证的有效期

（2）临时身份证的鉴别要点

（3）临时身份证的瑕疵证件

3、身份证验证码计算公式

4、身份证业务常见问题

二、护照

1、护照基础知识

1）护照的种类

2）常见各国护照（美国护照、日本护照、韩国护照、德国护照、英国护照、澳大利亚护照、法国护照）

3）护照的基本信息（信息页的内容涵盖、标准表达格式、机读码的信息读取）

4）换发护照的识别方法

2、护照的防伪特征

水印、安全线、光变油墨、全息贴膜、对印标记、激光打孔、荧光反应等

3、签证

1）签证的种类

2）签证的有效期

3）签证的真假鉴别方法

4）免签证情况分析

4、中国边防验讫章

1）出入境章的样式

2）出入境章的数量关系

3）出入境的鉴别要点

5、中华人民共和国外国人永久居留身份证（中国绿卡）

1）新版证件与旧版证件的区别

2）新版证件的防伪特征

3）新版证件的机读功能

4）新版证件的快速鉴别方法

6、总结：护照的审核步骤

7、假证案例分析

三、港澳台通行证

1、港澳居民往来内地通行证（回乡证）

1）新旧版港澳通行证的样式

2）新旧版港澳通行证的号码

3）旧版港澳通行证的防伪特征及鉴别方法

4）新版港澳通行证的防伪特征及鉴别方法

2、台湾居民来往大陆通行证（台胞证）

1）本式、卡式、一次性台胞证的样式

2）本式台胞证取消签注和入境戳，在有效期内可以入境

3）本式台胞证的鉴别方法

4）卡式台胞证的鉴别方法

5）一次性台胞证的鉴别方法

3、港澳台居民居住证

1)港澳台居民居住证的法律效力

2）港澳台居民居住证的样式及基础知识

3）港澳台居民居住证的防伪特征

 四、军人证件

1、军人有效证件简介

1）全军换发新证之后的有效军人证件分类

2）军人保障卡

2、军人证件分类以及具体防伪点

3、人行有关部队证件的实名制规定

五、对公证件

1、营业执照三证合一的政策背景

2、营业执照的类型

3、营业执照的审查

1）信息要素的审查

2）防伪点的审查

4、非标准证件

5、统一社会信用代码

6、查询

 1）全国企业信用信息公示系统

2）企查查

第五章  柜面风险防范与“尽职免责”的解读

第六章  实物展示及讲解

第七章  理论测试