《高净值人群财富税收筹划与资产配置攻略》 

课程背景：

随着国地税合并、会计人员监管戒严、个人所得税政策改革、金三系统上线、企业实名办税、全球CRS准则实施等一系列财税体制改革与监管的提升，个人的财富将越来越透明。

国家2018年底建立自然人征管体系，自然人实行分类分级管理，不动产数据全国联网，金融资产全国及全球联网，CRS今年9月最终落地，新个税法案后家庭成为个税新税基，2019年开始自主申报新个税。

对于高净值人群来说，个人财富灰色地带将不复存在，越来越多的是需要思考，如何进行合理、合规、合法的财富运营涉税筹划，确保资产的安全。

课程收益：

本课程将通过案例分析，让学员能够准确理解、把控新形势下财富运营的涉税管理。

培养高阶理财经理对高阶客户的税务风险谈资,以及把控资产管理上的税务问题强化服务高阶客户的专业能力凸显个人专业能力与树立银行专业财富管理形象

授课天数：1天，6小时/天

授课对象：高净值客户、银行高阶理财经理、银行支行长

授课方式：个案讨论、案例分析、讲师讲授

课程大纲---------------------------------------------------------------------

前序:高净值人群规模与财富运营现状分析                    

1. 2018年中国高净值人群财富拥有规模；

2. 高净值人群财富关注话题分析

3. 高净值人群财富运营投资新趋势分析；

4. 高净值人群投资理财關注分析

一、個人稅務政策改革分析                                               

1. 个人所得税改了哪些内容

2. 分类课税转变成综合与分类

3. 開放時代公平轉換為效率

二、高净值人群个人所得税涉税风险                                        

1、全球CRS对高净值人群有何影响？

2、什么是CRS？

3、CRS执行重点项目?

4、到香港买保单也跟CRS有关?

5、通过避税天堂是否还是有效的途经？

6、全球高净值人群如何筹划税源?

头脑风暴:马飞云是互联网大亨最近感觉美元升值人民币不断贬值,于是想去香港买美元保单您是他的理财经理该如何从税务方面与美元配置方面给他建议?

三、高净值人群资产配置攻略                               

1.高资产客户资产配置目的

a) 品质养老:降低烦恼减低不确定性

b) 关怀后代:财富传承避免财富外流

2.理财产品是最安全省心的配置?

a) 资管新规对理财产品的影响

b) 降风险保收益:高资产客户固收类产品方案

c) 保财富促传承:高资产客户理财产品传承方案

3.房地产是最保值的配置?

a) 房产税2011年与2019年的差异

b) 自然人出租住房应缴多少税?

c) 转让住房与非住房涉及那些税种?

d) 房产是提前传承的好方法?

e) 金融房产与实体房产的差异比较

f) 从M2增长率、GDP与人口来推测国内房价走势

讨论:最近许多高阶客户开始准备到海外置产养老,首先是取得国外的合法居住权其次海外炒房或出租都比国内有空间,今天佳印来找您请教相关建议,您会从怎么角度给予建议?

讨论:如何设计保单降低投保人债务风险提高资产安全性

四、高净值人群财富传承配置                           

1.家族/私人客户传承时需考虑的税务

2.两大税务罪责

3.婚姻移转财产风险

4.法律继承移转财产风险

5.遗产传承工具分析

【推荐讲师】江少承 老師

营销实战独立讲师

专业经历

² 台湾区客户经理8年经验、5年讲师经验

² 曾任職於台北富邦银行北区保险总顾问、汇丰银行北区投资顾问、

国泰世华银行高阶咨询顾问

² 曾任数家知名咨询培训机构顾问和讲师

实战经验

3000小时两岸网点辅导经验、200场沙龙讲座经验

2017年面谈交行、招行、兴业银行约250位高资产贵宾客户协助检视资产配置成交复杂类产品率高达5成

授课风格

以实际经验作根基并用实际案例来演绎；逻辑性地层层点拨导入启发客户经理新的思维,透过演练点拨直指出客户经理销售技巧上的难点与问题,打造出新的销售逻辑与战力 

擅长课程

客户经理实战强化系列：

基金健诊技巧;盘活亏损基金实战班;资产配置实战销售法;保险销售实战班;保险快速销售班; 电访技巧实战班;顾问式销售力;沙龙实战训练营

客户沙龙系列(季更新):

CRS解读与未来税改趋势;美元加息与全球展望;富人的资产配置术;貿易戰下的資產配置

服务过的部分客户

中农工建四大行团队专案辅导经验

中国工商银行太原,咸阳分行,深圳分行

中国建设银行保定分行、海珠分行

中国银行鼓楼支行

中国农业银行汉川支行

中国交通银行北京分行-菁鹰计划

(陪访约40位基金亏损客户盘活机率约七成)

中国交通银行北京分行金海扬帆

保险销售实战班

招商银行杭州分行

嘉兴分行-行动力培训第二期

金华分行-行动力培训第三期

湖州衢州分行-行动力培训第四期

金华分行-沙龙实战训练营、开门红实战班、贸易战下的资产配置

浦发银行长春分行-基金实战技巧提升班

平安银行长沙分行-私人银行CRS沙龙

平安银行北京分行-美元加息下的资产配置

兴业银行天津分行-期缴保险训练班