高端客户财富传承与信托（陈德伦老师）

课程大纲：

第一部分  高端客户财富传承

一、高净值客户财富构成与配置趋势

1. 中国高净值人群境内外投资未来趋势

2. 中国高净值人群境外投资地区偏好

3. 高净值人群对境外投资的主要顾虑

4. 高端人士财富目标

二、中国高净值人士的财富风险

1. 资产公私不分的风险

2. 资产夫妻不分的风险

3. 资产代际不分的风险

4. 资产”代持”安排的风险

5. 移民风险

6. 税务的风险 CRS

7. 继承风险

三、财富保护与传承的工具与方法

1. 保险(投保人被保险人受益人)

2. 信托(委托人受托人受益人)

3. 遗嘱

4. 赠与

5. 夫妻财产制

6. 婚前协议

7. 家族办公室

四、家族信托

    1.家族信托核心功能

1. 家族信托传承特点

   避免家族纷争

   避免家族纷争

   实现慈善目的

2.家族信托方案框架

1. 信托传承的基本架构

2. 信托设立的流程周期

3.家族信托实施操作

    中国境内创新型家族信托

• 股权/股票信托

• 保险金信托2.0

• 房地产信托

• 慈善信托

  4.境内信托与海外信托的比较

    离岸信托&美国信托差异

    生存信託(Living Trust)-

    不可撤銷保險金信託（Irrevocable Life Insurance Trust，ILIT)

    美国朝代信託

   5.海外信托设立地的对比

   6.信托案例 : 海底捞

   7.信托案例 : 小米

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