期交保险技能提升训练营（陈晓老师）

授课对象：个金客户经理

课程概述：

本课程通过授课老师实战经验和案例复盘分析，为客户经理厘清：

1、资管新规下，期交保险（年金险，增额终身寿险）迎来资产配置需求井喷逻辑。

2、如何运用期交保险（年金险，增额终身寿险）这一金融工具，为客户设计：教育金需求，养老金需求，资产传承需求方案。

3、支行期交保险销售如何破局

4、期交保险销售项目运作/一对一营销技能训练

5、客户异议解答

授课老师介绍：

陈晓老师2020年，带领支行零售团队6人，从0开始破冰，通过独创的年金销售“项目运作”，全年开展项目运作7次，实现38位客户购买，首期保费353万元，获得分行第一家年度单网点期交保费突破300万元！2021年一季度，项目运作三场，支行期交首期保费实现21人购买，金额223万元。陈老师独创的项目运作，简单实用，可复制性强。

课程提纲：

一、资管新规后，客户财富管理发生变化，银行代销保险年金，增额终身寿迎来配置契机逻辑梳理：

1、打破刚兑：客户资产配置保本保息产品有哪些？

2、投资期限拉长：客户投资组合短中长期限产品配置逻辑

3、银行客群竞争发生变化：中高端客户开始对购买金融资产趋之若骛。

4、结合老师自身几款保险年金案例展示，总结归纳期交保险功用：

l 保险是家庭财务规划金融工具：详解养老金五层规划。

保险作为金融资产的杠杆效应：不动产与保险金融资产对比，凸显保险产品

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