《高净值私人银行客户资产配置与大额保单实战突破》

搜索关键词：高净值、财富管理、财富传承、大额保单、营销

【适合行业】银行/保险/信托/财富公司等

【培训对象】私行沙龙、产说会、管理层岗/理财经理/私行投资顾问等  

【课程设计思路】课程设置紧紧围绕私人银行客户这一高净值客户群体需求展开,从私行客户财富趋势变化探寻高净值客户的财富焦虑，始终围绕私人银行客户的财富需求，精到分析每一款主流金融工具的优势及短板，与时俱进地切入私人银行资产配置的必要性与重要性.尤其针对大额保单的理解，应用，营销与服务等内容作了非常丰富的实战演练与指导，具有极强落地性，给学员以很大启发。

【课程亮点】课程通过丰富的实战案例及互动来传递私人银行财富管理的专业与魅力，从而帮助学员在实际工作中拓展视野，提升高度，优化营销组合，坐实业绩，激发对高净值客户财富服务的专业追求。

【授课方式】面授、分组讨论、案例演练、互动点评

【培训时间】1-2 天（6小时/天）

1、  大道至简-保险是钻石 而你却在地摊上销售

1.1.1我要买什么保险？给你一张家庭保险图谱

1.1.2保险那么多，我要买哪些？购买保险的顺序

1.1.3保险要买多少才够用？三种方式告诉你买多少保险算足额

§ 工薪阶层思维（双十原则）

§ 中产阶级思维（对标房贷）

§ 高净值私人银行客户（财富需求导入）

1.1.4应该如何选择保险公司？购买哪一家保险公司的选择

1.1.5 如果人生只能配置一张保单，你会如何选择？

如果你可以构建保单组合，你会如何配置？

§ 保险的价值与意义—钻石一般的高贵配置

2、 他山之石 如果没有保障规划 你的财富传承可能是灾难

2.1.1自然继承的法律

2.1.2名人、公众人物案例分享

2.1.3保险的实战意义

3、 战无不胜 决战大额保单的八大营销方法

3.1攻略之一—直击客户痛点KYC

§ 高净值客户KYC—不同的逻辑，带来完全不同的效果

§ 抓住客户的痛点---大额寿险销售的核心逻辑

§ 资产配置方面、需求焦虑方面

§ 树立专业赢得尊重—树立专业形象、让客户不敢小看你，赢得尊重开大单

3.2攻略之二—保险姓保 做好寿险保障规划

§ 都说买保险，你的客户应该有哪些保险才算合理？--家庭购买保险的顺序

§ 购买保险的顺序与原则

§ 保费、保额的厘定—客户对你的尊重来自你的用心与专业

3.3攻略之三—企业主与寿险

§ 企业的生命周期

§ 企业主与寿险的真实案例分享

§ 脑筋急转弯--欠债不还？开启你的法商智慧

§ 企业主的保险规划及要点

3.4攻略之四—婚姻财产保卫战与寿险

§ 婚姻析产与寿险的真实案例

§ 脑筋急转弯--离婚不分？--破解魔咒

§ 婚姻财产保卫战的保险规划及要点

3.5 攻略之五—传承与寿险

§ 传承与寿险的真实案例

§ 脑筋急转弯—传给儿子还是儿媳？你的做法有没有漏洞？

§ 传承与寿险的规划要点

3.6攻略之六—移民与寿险

§ CRS解读

§ 香港保险来势汹汹，是挑战，还是天赐的营销机遇？

§ 脑筋急转弯—面对移民，寿险配置正当其时！

§ 移民寿险规划要点

3.7攻略之七—或有遗产税与寿险

§ 遗产税介绍

§ 房姐们的骄傲与必须面对的财富焦虑

§ 脑筋急转弯—面对或有遗产税，未雨绸缪，如何提前布局

§ 遗产税税源规划要点

3.8 攻略之八—股东激励与寿险

§ 股东激励的常见方法与利弊分析

§ 脑筋急转弯—面对股东激励，寿险的妙用

§ 寿险股东激励的规划要点

4、大额保单快速成交方程式

4.1互动实战，情景模拟案例

4.2客户保险沙龙邀约

4.3高净值客户KYC实战演练

4.4高净值客户族群保险配置实战

4.5香港保单来袭 如何抓住挑战转变为营销契机

5、延伸: 从终身寿险与信托

§ 关于传承，你不得不知道的几种方式：遗嘱、保险、信托

§ 什么是家族信托

§ 如何将保险与信托相连，缔造客户终极传承大法

6、讲师个人及学员优秀案例分享与行动计划安排

※以上课纲仅供参考，请务必依客户需求向我要定制课纲，以  确保授课内容与时俱进并使每一堂课均契合客户需求，共同打造课程核心价值。